交易路由规则

概览

交易路由规则允许金融机构定义跨境交易的处理方式。此功能有助于:

  • 通过避免不必要的人工调查加快跨境交易
  • 防止违反合规要求的交易
  • 根据贵机构的政策简化支付处理流程

路由规则类型

路由规则可以配置不同的可见性级别:

公开规则

这些规则对所有终端用户可见,适合分享有助于加快付款的通用知识。

示例: 不处理向受制裁国家(如伊朗)的付款。

公开规则通过提前告知发送方相关限制,提高透明度并减少支付被拒。

金融机构规则

这些规则适用于使用我们系统的其他金融机构的请求。当银行尝试路由违反这些规则的交易时,将收到拒绝通知。

示例: 美元付款的首选代理行。

这些规则帮助金融机构向其他银行传达特定要求,而不向终端客户公开此信息。

私有规则

这些规则仅对贵机构可见,用于您内部路由交易时使用。

示例: 根据金额阈值将美元交易路由至指定代理行。

私有规则允许您实现仅对本机构可见的自定义路由逻辑。

使用路由规则的优势

  • 更快处理: 自动化规则检查减少人工审核
  • 减少被拒支付: 明确的规则可防止发送会被拒绝的交易
  • 增强合规: 系统化应用监管要求
  • 降低成本: 更少的调查和退款意味着更低的运营成本
  • 提高透明度: 更清晰的交易处理预期

如何使用路由规则

  1. 前往您的机构资料页面
  2. 选择“路由策略”选项卡
  3. 点击“添加新规则”创建路由规则
  4. 配置规则的条件和操作
  5. 选择合适的可见性级别
  6. 保存规则以激活