Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in Italy that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
意大利的货币是欧元（EUR），一种自由浮动、完全可兑换的储备货币。意大利是欧元区创始成员，欧元区于1999年引入欧元；货币政策由欧洲央行制定，并在意大利国内由Banca d'Italia执行。意大利不设外汇或资本管制：根据欧盟单一市场规则，居民与非居民均可持有、买入并转移任何货币而无需审批，且意大利已接受IMF Article VIII。唯一针对现金的限制是一项国内反洗钱规定，将私人之间的现金支付上限设为EUR 5,000，但该规定不限制银行转账。意大利使用IBAN：意大利IBAN共27位，由IT、两位校验位、一位CIN国家校验字符、五位ABI银行代码、五位CAB分行代码以及十二位账号组成。作为欧元区和SEPA成员，往来意大利的欧元贷记转账与直接借记通过SEPA渠道运行，收费与境内支付相同。
入境跨境支付通过SWIFT到达（MT103或与之对应的ISO 20022 MX报文），随后在境内完成结算。大额欧元支付通过TARGET (T2)以央行货币结算，这是Banca d'Italia参与运营的欧元体系实时全额结算系统；零售流量通过BI-COMP及泛欧SEPA基础设施清算，即时转账则通过TIPS结算。SEPA Instant贷记转账全天候运行，可在数秒内完成，单笔金额上限为EUR 100,000。自2025年10月9日起，每家欧元区支付服务提供商都必须执行一项免费的收款人名称核验，在放行SEPA转账前将收款人名称与IBAN进行比对，因此如今准确的收款人名称与账号同等重要。为使收款人及时入账，一笔指令通常需要包含：
对于标准欧元转账，意大利没有支付用途代码的要求，也不存在用于跨境路由的国内清算代码，因此SWIFT BIC是关键的路由标识。报文现已全面采用ISO 20022：T2已于2023年完成迁移，SWIFT跨境CBPR+的共存期已于2025年11月结束。
在合规方面，意大利是FATF创始成员，既不在FATF灰名单也不在黑名单之列；其最近一次互评认定意大利拥有成熟且资源充足的制度，并按最宽松的两年一次跟进周期报告。意大利是较早采纳经合组织CRS/AEOI的辖区，自2017年起自动交换金融账户信息。反洗钱规则以2007年第231号立法法令为基础，由Banca d'Italia监管，可疑交易须报送位于央行内部的金融情报机构UIF。欧盟制裁在意大利直接适用，同时还有联合国措施和一套国家框架；自2026年1月起，违反欧盟限制性措施将承担刑事责任，因此付款前请先筛查交易对手。
加密资产在意大利属合法，并受欧盟MiCA框架监管：加密资产服务提供商必须持有CASP牌照，其中CONSOB主导授权，Banca d'Italia负责反洗钱监管以及以欧元计价的稳定币的审慎监督。加密资产不是法定货币，日常支付中鲜有使用，其收益按金融所得课税。作为一种央行数字货币，数字欧元是欧洲央行的一个项目，已于2025年底进入下一个准备阶段，Banca d'Italia也在参与构建其核心组件的各国央行之列；目前尚未作出发行决定。
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是的。意大利在境内和国际支付中均使用IBAN。意大利IBAN共27位：国家代码IT、两位校验位、一位CIN校验字符、用于标识银行的五位ABI代码、用于标识分行的五位CAB代码，以及十二位账号。对于入境的SWIFT支付，您需要收款人的完整IBAN和收款银行的SWIFT BIC；跨境路由并不存在单独的国内清算代码。
不在。意大利是FATF的创始成员，既不在FATF灰名单（受加强监测的辖区），也不在黑名单之列。其最近一次互评认定意大利拥有成熟且发展完善的AML/CFT制度，且意大利按强度最低的两年一次跟进周期报告。
欧元支付通过SEPA到达意大利：SEPA贷记转账和SEPA Instant贷记转账在意大利账户之间收付欧元的成本与境内转账相同，其中即时转账可全天候在数秒内完成，单笔上限为EUR 100,000。来自欧元区以外的支付通过SWIFT到达并在境内结算，大额款项经由欧元体系的TARGET (T2)系统处理。要完成资金路由，您需要收款人的IBAN和收款银行的SWIFT BIC，以及汇款人和收款人双方的全名与地址；自2025年10月起，放行欧元转账前还会将收款人名称与IBAN进行比对。
是的。意大利是较早采纳经合组织Common Reporting Standard (CRS)的辖区，自2017年起依据CRS/AEOI自动交换金融账户信息。意大利金融机构会识别由其他参与辖区税务居民持有的账户，并将其报送税务局（Agenzia delle Entrate）；自2026年起，依据欧盟DAC8规则，自动报送范围还将扩展至加密资产账户。
加密资产在意大利属合法，并受欧盟Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA)监管。加密资产服务提供商必须持有CASP牌照，其中CONSOB主导授权，Banca d'Italia负责反洗钱监管以及以欧元计价的稳定币的审慎监督；针对此前已注册提供商的过渡机制现已结束。加密资产不是法定货币，日常支付中鲜有使用，其收益按金融所得课税。另外，数字欧元作为一种可能的央行数字货币，是欧洲央行的一个项目，已于2025年底进入下一个准备阶段，Banca d'Italia也在参与构建其核心组件的各国央行之列；目前尚未作出发行决定。
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