Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in India that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
Die Währung Indiens ist die indische Rupie (INR), ein marktbestimmter, gesteuerter Float unter Aufsicht der Reserve Bank of India (RBI), die eingreift, um Volatilität zu glätten, statt ein festes Niveau anzustreben. Die Rupie ist im Leistungsbilanzverkehr voll konvertibel (Handel, Dienstleistungen und Überweisungen fließen gegen Dokumentation frei, im Einklang mit Indiens Anerkennung von Artikel VIII des IWF-Übereinkommens 1994), doch der Kapitalverkehr ist reguliert nach dem Foreign Exchange Management Act 1999 (FEMA): Auslandsinvestitionen gebietsansässiger Privatpersonen sind im Rahmen des Liberalised Remittance Scheme auf USD 250,000 je Geschäftsjahr begrenzt, und eingehende Auslandsinvestitionen folgen sektorspezifischen Regeln. Jedes Devisengeschäft muss über eine von der RBI als Authorised Dealer lizenzierte Bank laufen. Indien verwendet kein IBAN. Das inländische Routing stützt sich stattdessen auf den IFSC (Indian Financial System Code), einen 11-stelligen Code, bei dem die ersten vier Buchstaben die Bank kennzeichnen (zum Beispiel SBIN), das fünfte Zeichen eine Null ist und die letzten sechs die Filiale bezeichnen.
Eingehende grenzüberschreitende Zahlungen treffen per SWIFT (MT103 oder das entsprechende ISO 20022 MX-Format) ein und werden anschließend inländisch über eines der Echtzeitsysteme Indiens abgewickelt: RTGS für Rupie-Zahlungen mit hohem Betrag, rund um die Uhr an jedem Tag des Jahres seit Dezember 2020, und NEFT für Retail-Gutschriften in halbstündlichen Stapeln, ebenfalls rund um die Uhr. Für sofortige Retail-Zahlungen betreibt Indien IMPS und UPI, wobei letzteres mittlerweile das nach Volumen weltweit größte Echtzeit-Zahlungssystem ist. Da die inländische Abwicklung kontinuierlich läuft, ist der begrenzende Faktor einer eingehenden Zahlung in der Regel der Korrespondenzabschnitt und die Compliance-Prüfungen, nicht die lokalen Clearing-Zeiten.
Um einem indischen Begünstigten ohne Verzögerung eine Gutschrift zu erteilen, benötigt eine Zahlungsanweisung in der Regel:
Der Verwendungszweckcode ist nicht optional: Eine grenzüberschreitende Zahlung, die Indien ohne gültigen Code erreicht, wird üblicherweise storniert und an den Auftraggeber zurückgesandt, und einige Zweckkategorien, etwa bestimmte Geschenke und Spenden, sind seit 2023 ausgesetzt. Grenzüberschreitende Zahlungen mit hohem Betrag, ab etwa USD 6 million, erfordern zusätzlich den Legal Entity Identifier (LEI) beider Parteien, und sobald ein Unternehmen einen LEI besitzt, wird dieser bei allen seinen Zahlungen unabhängig von der Höhe erwartet.
In Bezug auf Compliance ist Indien seit 2010 vollwertiges FATF-Mitglied sowie Mitglied der regionalen Gremien APG und EAG und steht weder auf der grauen noch auf der schwarzen Liste der FATF; die gegenseitige Evaluierung von 2024 ordnete es in die reguläre Nachverfolgung ein, die stärkste Kategorie, und für 2026-27 übernimmt ein indischer Vertreter die FATF-Vizepräsidentschaft. Indien ist ein engagiertes OECD-CRS/AEOI-Land und tauscht seit 2017 automatisch Finanzkontoinformationen aus. Die Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung beruhen auf dem Prevention of Money Laundering Act 2002; Verdachtsfälle sowie große oder grenzüberschreitende Transaktionen werden der Financial Intelligence Unit - India (FIU-IND) gemeldet, und Verstöße gegen FEMA sowie Geldwäschedelikte werden vom Directorate of Enforcement verfolgt. Indien setzt Sanktionen des UN-Sicherheitsrats um und führt eigene Terrorlisten, übernimmt jedoch nicht förmlich autonome Programme der USA oder der EU; international tätige indische Banken richten sich gleichwohl danach, um den Zugang zum Dollar- und Euro-Clearing zu wahren, prüfen Sie daher Geschäftspartner vor einer Zahlung.
Kryptowerte, im indischen Recht als Virtual Digital Assets definiert, dürfen gehalten und gehandelt werden, sind jedoch kein gesetzliches Zahlungsmittel und werden als Zahlungsmittel nicht unterstützt. Gewinne werden pauschal mit 30 Prozent besteuert, mit einer Quellensteuer von 1 Prozent auf Übertragungen oberhalb einer geringen Schwelle, und Verluste sind nicht verrechenbar. Anbieter von Krypto-Dienstleistungen müssen sich bei der FIU-IND registrieren und volle KYC- und Geldwäschebekämpfungspflichten erfüllen, und ab April 2026 gelten für Plattformen strengere Meldevorschriften für Transaktionen; Banken bieten Rupie-Ein- und -Auszahlungswege für registrierte Handelsplätze, handeln aber selbst nicht mit Krypto. Ein einheitliches umfassendes Krypto-Gesetz ist noch in Diskussion statt in Kraft. Die digitale Zentralbankwährung der Reserve Bank, die digitale Rupie (e-rupee), befindet sich weiterhin in einem sich ausweitenden Pilotbetrieb, der Ende 2022 begann, wobei sich die Arbeit 2026-27 auf Sozialleistungen, programmierbare und Offline-Zahlungen und grenzüberschreitende Interoperabilität konzentriert.
Banks, EMIs, PSPs and other organizations with an assigned BIC. Click any entry for SWIFT/BIC details, correspondent banking data and supported currencies.
Nein. Indien verwendet das IBAN-Format nicht. Banken und Filialen werden für das inländische Routing über RTGS, NEFT, IMPS und UPI durch den 11-stelligen IFSC (Indian Financial System Code) identifiziert, während der SWIFT/BIC-Code die Bank auf dem grenzüberschreitenden Abschnitt identifiziert. Eine eingehende SWIFT-Zahlung sollte die Kontonummer, den vollständigen Namen und die Anschrift des Begünstigten zusammen mit dem IFSC der Filiale enthalten.
Ja. Jede eingehende grenzüberschreitende Zahlung muss einen gültigen Verwendungszweckcode der Reserve Bank of India (die P-Reihe) tragen. Eine Zahlung, die ohne einen solchen eintrifft, wird üblicherweise storniert und an den Auftraggeber zurückgesandt, daher sollte der korrekte Code in den Verwendungszweckangaben enthalten sein. Einige Zweckkategorien, darunter bestimmte Geschenke und Spenden, sind seit 2023 ausgesetzt.
Nein. Indien ist Vollmitglied der FATF und steht weder auf der grauen Liste (verstärkte Überwachung) noch auf der schwarzen Liste. Die gegenseitige Evaluierung von 2024 ordnete Indien in die reguläre Nachverfolgung ein, die stärkste Ergebniskategorie, und für 2026-27 übernimmt ein indischer Vertreter die FATF-Vizepräsidentschaft. Indien ist zudem Mitglied der regionalen Gremien APG und EAG.
Krypto darf in Indien gehalten und gehandelt werden, wo es rechtlich als Virtual Digital Asset definiert ist, es ist jedoch kein gesetzliches Zahlungsmittel und wird als Zahlungsmittel nicht unterstützt. Gewinne werden pauschal mit 30 Prozent besteuert, mit einer Quellensteuer von 1 Prozent auf Übertragungen, und Anbieter müssen sich bei der FIU-IND registrieren und volle KYC- und Geldwäschebekämpfungsprüfungen anwenden. Ein umfassendes Krypto-Gesetz ist noch in Diskussion, und die digitale Zentralbankwährung der Reserve Bank, die digitale Rupie (e-rupee), befindet sich in einem sich ausweitenden Pilotbetrieb.
US-Dollar-Zahlungen nach Indien laufen über SWIFT und werden über einen US-Clearing-Intermediär abgewickelt, bevor die Rupie dem Begünstigten inländisch über RTGS oder NEFT gutgeschrieben wird. Indische Banken verfügen für die wichtigsten Währungen in der Regel über direkten oder gut etablierten Korrespondenzzugang, sodass in der Regel die Abwicklungswährung sowie der erforderliche Verwendungszweckcode und die Dokumentation das Timing bestimmen, nicht der Zugang zu Indien. Für ausgewählte Korridore kann Handel auch direkt in Rupien über die Special Rupee Vostro Account-Vereinbarungen der RBI abgewickelt werden.
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