Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in Italy that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
İtalya'nın para birimi, serbestçe dalgalanan ve tam konvertibl bir rezerv para birimi olan euro (EUR)'dur. İtalya, 1999'da euroyu tedavüle sokan Euro Bölgesi'nin kurucu üyesidir; para politikası Avrupa Merkez Bankası (ECB) tarafından belirlenir ve yurt içinde Banca d'Italia tarafından uygulanır. Kambiyo veya sermaye kontrolü yoktur: AB tek pazar kuralları uyarınca yerleşikler ve yerleşik olmayanlar herhangi bir para birimini onaya gerek olmaksızın tutabilir, satın alabilir ve transfer edebilir; ayrıca İtalya IMF Article VIII'i kabul etmiştir. Nakde özgü tek sınır, özel taraflar arasındaki nakit ödemeleri 5.000 EUR ile sınırlayan yurt içi bir kara para aklamayı önleme kuralıdır; bu kural banka havalelerini kısıtlamaz. İtalya IBAN kullanır: İtalyan IBAN'ı 27 karakterdir ve IT, iki kontrol hanesi, tek harfli bir CIN ulusal kontrol karakteri, beş haneli ABI banka kodu, beş haneli CAB şube kodu ve on iki karakterli bir hesap numarasından oluşur. İtalya, Euro Bölgesi ve SEPA üyesi olarak, ülkeye giren ve ülkeden çıkan euro alacak transferleri ile doğrudan borçlandırma işlemlerini yurt içi ödemelerle aynı fiyattan SEPA altyapısı üzerinden yürütür.
Yurt dışından gelen sınır ötesi ödemeler SWIFT ile (MT103 veya bunun ISO 20022 MX karşılığı olarak) gelir ve ardından yurt içinde mutabakata bağlanır. Yüksek tutarlı euro ödemeleri, Banca d'Italia'nın işletilmesine katkıda bulunduğu Eurosistem gerçek zamanlı brüt mutabakat sistemi TARGET (T2) üzerinden merkez bankası parasıyla mutabakata bağlanır; perakende akışlar BI-COMP ve Avrupa geneli SEPA altyapısı üzerinden takas edilir, anlık transferler ise TIPS üzerinden mutabakata bağlanır. SEPA Instant alacak transferleri günün her saati çalışır, saniyeler içinde tamamlanır ve 100.000 EUR'ya kadar tutarları taşır. 9 Ekim 2025'ten itibaren her Euro Bölgesi ödeme sağlayıcısı, bir SEPA transferi serbest bırakılmadan önce lehtar adını IBAN ile eşleştiren ücretsiz bir lehtar doğrulaması yapmak zorundadır; dolayısıyla artık doğru bir lehtar adı da en az hesap numarası kadar önemlidir. Bir lehtarın hesabına gecikmeden alacak kaydı yapmak için bir talimatta genellikle şunlar gerekir:
İtalya'da standart euro transferleri için ödeme amacı kodu zorunluluğu yoktur ve sınır ötesi yönlendirme için yurt içi takas kodları bulunmaz; bu nedenle SWIFT BIC temel yönlendirme tanımlayıcısıdır. Mesajlaşma artık tümüyle ISO 20022'dir: T2, 2023'te geçişini tamamladı ve SWIFT sınır ötesi CBPR+ birlikte var olma dönemi Kasım 2025'te sona erdi.
Uyum açısından İtalya, kurucu bir FATF üyesidir ve ne FATF gri listesinde ne de kara listesinde yer alır; en son karşılıklı değerlendirmesi olgun ve kaynakları güçlü bir rejim tespit etmiştir ve ülke, iki yılda bir gerçekleştirilen hafif bir izleme döngüsünde raporlama yapar. İtalya, OECD CRS/AEOI rejimini erken benimseyen bir ülkedir ve 2017'den bu yana finansal hesap bilgilerini otomatik olarak paylaşmaktadır. Kara para aklamayı önleme kuralları, Banca d'Italia denetiminde olan 231/2007 sayılı Yasama Kararnamesi'ne dayanır; şüpheli işlemler, merkez bankasının bünyesinde yer alan mali istihbarat birimi UIF'e bildirilir. AB yaptırımları, BM önlemleri ve ulusal bir çerçeveyle birlikte İtalya'da doğrudan uygulanır ve Ocak 2026'dan itibaren AB kısıtlayıcı önlemlerinin ihlali cezai yaptırımlar doğurur; bu nedenle ödeme yapmadan önce karşı tarafları tarayın.
Kripto varlıklar İtalya'da yasaldır ve AB MiCA çerçevesi kapsamında düzenlenir: kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bir CASP lisansına sahip olması gerekir; yetkilendirmeye CONSOB öncülük ederken, Banca d'Italia kara para aklamayı önleme denetiminden ve euro cinsinden sabit kripto paraların ihtiyati gözetiminden sorumludur. Kripto yasal ödeme aracı değildir ve günlük ödemelerde çok az kullanılır; kazançlar ise finansal gelir olarak vergilendirilir. Bir merkez bankası dijital para birimi olan dijital euro, Avrupa Merkez Bankası (ECB) tarafından yürütülen ve 2025 sonunda bir sonraki hazırlık aşamasına geçen bir projedir; Banca d'Italia, projenin temel bileşenlerini oluşturan ulusal merkez bankaları arasındadır. İhraç edilmesine ilişkin henüz bir karar alınmamıştır.
Banks, EMIs, PSPs and other organizations with an assigned BIC. Click any entry for SWIFT/BIC details, correspondent banking data and supported currencies.
Evet. İtalya, yurt içi ve uluslararası ödemelerde IBAN kullanır. İtalyan IBAN'ı 27 karakterdir: IT ülke kodu, iki kontrol hanesi, tek harfli bir CIN kontrol karakteri, bankayı tanımlayan beş haneli ABI kodu, şubeyi tanımlayan beş haneli CAB kodu ve on iki karakterli bir hesap numarası. Gelen bir SWIFT ödemesi için lehtarın tam IBAN'ına ve lehtar bankasının SWIFT BIC'ine ihtiyacınız vardır; sınır ötesi yönlendirme için ayrı yurt içi takas kodları yoktur.
Hayır. İtalya, FATF'nin kurucu üyesidir ve ne FATF gri listesinde (artırılmış izleme altındaki ülkeler) ne de kara listesinde yer alır. En son karşılıklı değerlendirmesi olgun ve gelişmiş bir AML/CFT rejimi tespit etmiştir ve İtalya, en az yoğunlukta olan iki yıllık izleme döngüsünde raporlama yapar.
Euro ödemeleri İtalya'ya SEPA üzerinden ulaşır: SEPA alacak transferleri ve SEPA Instant alacak transferleri, euroyu İtalyan hesaplarına ve hesaplarından yurt içi transferlerle aynı maliyetle taşır; anlık transferler ise günün her saati, 100.000 EUR'ya kadar saniyeler içinde mutabakata bağlanır. Euro Bölgesi dışından gelen ödemeler SWIFT ile gelir ve yurt içinde mutabakata bağlanır; yüksek tutarlar Eurosistem'in TARGET (T2) sistemi üzerinden geçer. Fonları yönlendirmek için lehtarın IBAN'ına ve lehtar bankasının SWIFT BIC'ine, ayrıca hem gönderen hem de lehtar müşterilerin tam adı ile adresine ihtiyacınız vardır; Ekim 2025'ten bu yana, bir euro transferi serbest bırakılmadan önce lehtar adı da IBAN ile karşılaştırılır.
Evet. İtalya, OECD Common Reporting Standard (CRS) rejimini erken benimseyen bir ülkedir ve 2017'den bu yana CRS/AEOI kapsamında finansal hesap bilgilerini otomatik olarak paylaşmaktadır. İtalyan finansal kuruluşları, diğer katılımcı ülkelerin vergi mükelleflerine ait hesapları belirler ve bunları Gelir İdaresi'ne (Agenzia delle Entrate) bildirir; 2026'dan itibaren otomatik raporlama, AB DAC8 kuralları kapsamında kripto varlık hesaplarını da kapsar.
Kripto varlıklar İtalya'da yasaldır ve AB Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) kapsamında düzenlenir. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bir CASP lisansına sahip olması gerekir; yetkilendirmeye CONSOB öncülük ederken, Banca d'Italia kara para aklamayı önleme denetiminden ve euro cinsinden sabit kripto paraların ihtiyati gözetiminden sorumludur; daha önce kaydolmuş sağlayıcılar için geçiş rejimi artık sona ermiştir. Kripto yasal ödeme aracı değildir ve günlük ödemelerde çok az kullanılır; kazançlar ise finansal gelir olarak vergilendirilir. Ayrıca, olası bir merkez bankası dijital para birimi olan dijital euro, Avrupa Merkez Bankası (ECB) tarafından yürütülen ve 2025 sonunda bir sonraki hazırlık aşamasına geçen bir projedir; Banca d'Italia, temel bileşenlerini oluşturan merkez bankaları arasındadır. İhraç edilmesine ilişkin henüz bir karar alınmamıştır.
SWIFT ödemelerini takip etmek, işlem durumunu sorgulamak ve muhabir bankacılık verilerine erişmek için ücretsiz hesap oluşturun.
Everything on this page is also available from the Ohmyfin API: verify SWIFT/BIC codes, screen names against 300+ sanctions lists, and pull country banking rules. The public API needs no signup (3 requests a day per IP), and a free API key raises your limit.
Building an AI agent or assistant? llms.txt · OpenAPI spec