Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in China that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
عملة الصين هي اليوان الصيني (الرنمينبي) (CNY)، وهي عملة مُدارة وقابلة للتحويل جزئياً فقط. فمعاملات الحساب الجاري مثل التجارة في السلع والخدمات قابلة للتحويل بحرية مقابل مستندات داعمة، وذلك بعد قبول الصين المادة الثامنة من اتفاقية صندوق النقد الدولي في ديسمبر 1996، إلا أن حساب رأس المال يظل خاضعاً لرقابة مشددة وتحتاج معظم حركات رأس المال إلى موافقة أو تسجيل لدى الإدارة الحكومية للنقد الأجنبي (SAFE). ويُتداول اليوان ضمن نطاق يومي يبلغ نحو زائد أو ناقص 2 بالمئة حول سعر مرجعي يحدده بنك الشعب الصيني (PBOC)، ويمكن لليوان الخارجي (CNH)، الذي يُتداول في هونغ كونغ وغيرها من المراكز، أن يتحرك بمعزل عن السعر الداخلي (CNY)، مع أن CNY هو الرمز المستخدم في التسوية. والصين لا تستخدم نظام IBAN: إذ توجَّه التحويلات المحلية عبر رمز CNAPS المؤلف من 12 خانة، والذي يعمل مثل رمز التوجيه أو الفرز الوطني، بينما تستخدم المدفوعات الدولية رمز SWIFT BIC الخاص ببنك المستفيد ورقم حساب المستفيد. والصين ليست جزءاً من نظام SEPA، وهو نظام خاص بمنطقة اليورو.
تتم المقاصة المحلية عبر CNAPS (النظام الوطني الصيني المتقدم للمدفوعات)، الذي يجمع بين نظام تسوية إجمالية آنية للمدفوعات كبيرة القيمة ونظام دفعي للمدفوعات التجزئية بالجملة. أما مدفوعات اليوان العابرة للحدود فتتم مقاصتها عبر CIPS (نظام المدفوعات المصرفية العابرة للحدود)، الذي يتولى تسوية RMB ويعمل جنباً إلى جنب مع SWIFT لا بديلاً عنه: فعادةً ما ينقل SWIFT الرسائل بينما يتولى CIPS أو شبكة البنوك المراسلة تسوية الأموال، وكلاهما ينتقل إلى معيار ISO 20022. وتصل المدفوعات الواردة العابرة للحدود عبر SWIFT ثم تتم تسويتها عبر هذه القنوات. ولإيداع المبلغ في حساب المستفيد، عادةً ما تحتاج التعليمات إلى ما يلي:
تخضع مدفوعات اليوان العابرة للحدود لقواعد توثيق لا تخضع لها المدفوعات بالعملات الأجنبية. فيجب أن يكون المستفيد مسجَّلاً مسبقاً من قِبل بنكه في نظام الإبلاغ RCPMIS التابع لـ PBOC قبل أن يتمكن من استلام مدفوعات CNY العابرة للحدود، ويجب أن يتطابق اسم المستفيد في الدفعة مع ذلك التسجيل تماماً. ويُعد رمز الغرض من الدفع إلزامياً في الحقل 72 لليوان العابر للحدود، وكثيراً ما تُرفض التعليمات التي تغفله دون إشعار. ولأن اليوان عملة مقيَّدة، فإن أي دفعة CNY واردة تتضمن معلومات ناقصة أو غير متطابقة يُرجَّح أن تُعاد بدلاً من أن تُصحَّح. ويُعد استخدام الأحرف الأولى من اسم المستفيد بدلاً من الاسم المسجَّل الكامل، أو إغفال رمز CNAPS في الجزء المحلي، سبباً شائعاً للتأخير.
تُحدد ضوابط رأس المال كيفية انتقال الأموال. فيجوز للأفراد تحويل ما يعادل نحو 50,000 USD في السنة عبر منافذ البنوك مقابل هوية سارية، بينما تحتاج التحويلات الأكبر أو المتعلقة بحساب رأس المال إلى موافقة SAFE مع عقود وفواتير ومستندات ضريبية داعمة. واعتباراً من 1 يناير 2026، تخضع الحوالات الصادرة التي تتجاوز نحو 5,000 RMB أو 1,000 USD لتحقق مُعزَّز من الهوية، ويتعين على البنوك الاحتفاظ بسجلات المعاملات لمدة عشر سنوات بدلاً من خمس. وتتم تسوية المدفوعات بالعملات الأجنبية الواردة إلى الصين عبر البنوك المراسلة لبنك المستفيد، في حين تتم مقاصة اليوان الخارجي في مراكز مثل هونغ كونغ وسنغافورة ولندن عبر بنوك مقاصة معيَّنة من PBOC، بمعزل عن السوق الداخلية. وعادةً ما يكون اختيار التوجيه والتوثيق، لا إمكانية الوصول إلى البلد، هو ما يُحدد التكلفة وأوقات الإقفال ومخاطر إعادة الدفعة.
وفي ما يتعلق بالامتثال، تُعد الصين عضواً كامل العضوية في FATF (منذ عام 2007، كما تُقيَّم إلى جانب الهيئتين الإقليميتين APG وEAG)، وهي ليست مدرجة على القائمة الرمادية ولا القائمة السوداء لـ FATF، وهو وضع تأكد في الجلسة العامة في يونيو 2026؛ وقد اعتُمد تقييمها المتبادل من الجولة الرابعة في عام 2019، ولا تزال في متابعة معزَّزة. والصين ولاية قضائية مشاركة في CRS، مع بذل العناية الواجبة والإبلاغ بشأن الحسابات المالية اعتباراً من يوليو 2017 وأول عمليات تبادل تلقائي في عام 2018، وإن لم يكن لديها اتفاقية FATCA سارية مع الولايات المتحدة. وتقع الرقابة على مكافحة غسل الأموال على عاتق PBOC ووحدة الاستخبارات المالية CAMLMAC، وقد دخل قانون منقَّح لمكافحة غسل الأموال حيز التنفيذ في 1 يناير 2025، موسِّعاً الالتزامات لتشمل قطاعات أكثر. وفي ما يخص العقوبات، تحتفظ الصين بـأدواتها الخاصة، بما في ذلك قانون مكافحة العقوبات الأجنبية وقائمة الكيانات غير الموثوقة وقواعد الحظر، وتنفذ تدابير مجلس الأمن الدولي التابع للأمم المتحدة؛ ويمكن لقواعد الحظر أن تضع الشركة التي تمتثل للعقوبات الأجنبية في تعارض مع القانون الصيني، ويخضع عدد من الكيانات الصينية لتصنيفات الولايات المتحدة أو الاتحاد الأوروبي، لذا افحص الأطراف المقابلة قبل أن تُجري التسوية.
العملات المشفَّرة محظورة في الصين القارية. فتداولها وتعدينها واستخدامها كوسيلة للدفع كلها ممنوعة، ولا يوجد نظام ترخيص لمنصات العملات المشفَّرة، ولا يجوز للبنوك تقديم خدمات للأنشطة المرتبطة بالعملات المشفَّرة. وفي فبراير 2026، وسَّعت السلطات الحظر ليشمل العملات المستقرة المربوطة باليوان ومعظم عمليات ترميز الأصول الواقعية، مانعةً أي كيان من إصدار عملة مستقرة مرتبطة بالرنمينبي دون تصريح. وبمعزل عن كل ذلك، تدير الدولة e-CNY (اليوان الرقمي)، وهي عملة رقمية للبنك المركزي يصدرها PBOC وأصبحت مدرَّة للفائدة ومؤمَّنة على الودائع اعتباراً من يناير 2026، مع برامج تجريبية جارية عابرة للحدود. وتُدير هونغ كونغ، بوصفها ولاية قضائية منفصلة، نظام الترخيص الخاص بها للعملات المستقرة ومنصات الأصول الافتراضية، لذا لا ينبغي معاملة قواعد العملات المشفَّرة في البر الرئيسي وهونغ كونغ على أنها واحدة.
Banks, EMIs, PSPs and other organizations with an assigned BIC. Click any entry for SWIFT/BIC details, correspondent banking data and supported currencies.
لا. لا تستخدم الصين نظام IBAN. توجَّه التحويلات المحلية عبر رمز CNAPS المؤلف من 12 خانة، والذي يعمل مثل رمز التوجيه أو الفرز الوطني، بينما تستخدم المدفوعات الدولية رمز SWIFT BIC الخاص ببنك المستفيد ورقم حساب المستفيد. وأرقام الحسابات الصينية رقمية وتتألف عادةً من 16 إلى 19 خانة، ولا يوجد تنسيق حساب موحَّد واحد بين البنوك. وبالنسبة إلى دفعة يوان واردة، يلزم عادةً رمز CNAPS للجزء المحلي من المقاصة.
لا. الصين عضو كامل العضوية في FATF (منذ عام 2007)، كما تُقيَّم إلى جانب الهيئتين الإقليميتين APG وEAG. وهي ليست مدرجة على القائمة الرمادية (الولايات القضائية الخاضعة لمراقبة معزَّزة) ولا على القائمة السوداء، وهو وضع تأكد في الجلسة العامة في يونيو 2026. وقد اعتُمد تقييم الصين المتبادل من الجولة الرابعة في عام 2019، ولا يزال البلد في متابعة معزَّزة.
تصل المدفوعات العابرة للحدود عبر SWIFT ثم تتم تسويتها محلياً. وتتم مقاصة اليوان العابر للحدود عبر CIPS، وهو نظام التسوية بالـ RMB، الذي يعمل جنباً إلى جنب مع SWIFT بدلاً من أن يحل محله، بينما تتم تسوية الأجزاء المحلية عبر CNAPS. ولتوجيه الأموال تحتاج إلى رمز SWIFT BIC الخاص ببنك المستفيد، ورقم حساب المستفيد واسمه المسجَّل الكامل وعنوانه، ورمز CNAPS للجزء المحلي باليوان. وبالنسبة إلى اليوان العابر للحدود، يجب أن يكون المستفيد مسجَّلاً مسبقاً في نظام RCPMIS التابع لـ PBOC مع تطابق تام للاسم، ورمز الغرض من الدفع إلزامي؛ وكثيراً ما تُرفض التعليمات التي تغفله.
نعم. الصين ولاية قضائية مشاركة في المعيار الموحَّد للإبلاغ (CRS) التابع لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية. وقد وقَّعت اتفاقية السلطات المختصة المتعددة الأطراف في عام 2015، وبدأت المؤسسات المالية بذل العناية الواجبة والإبلاغ اعتباراً من يوليو 2017، وجرت أول عمليات تبادل تلقائي في عام 2018. غير أن الصين ليس لديها اتفاقية FATCA سارية مع الولايات المتحدة، لذا فإن تبادل بيانات الحسابات المالية بين الولايات المتحدة والصين يجري بطريقة مختلفة عن CRS.
لا، ليست كذلك في الصين القارية. فتداول العملات المشفَّرة وتعدينها واستخدامها كوسيلة للدفع كلها ممنوعة، ولا يوجد نظام ترخيص لمنصات العملات المشفَّرة، ولا يجوز للبنوك خدمة الأنشطة المرتبطة بالعملات المشفَّرة. وفي فبراير 2026، وُسِّع الحظر ليشمل العملات المستقرة المربوطة باليوان ومعظم عمليات ترميز الأصول الواقعية. وبشكل منفصل، تُصدر الدولة e-CNY (اليوان الرقمي)، وهي عملة رقمية للبنك المركزي أصبحت مدرَّة للفائدة اعتباراً من يناير 2026؛ وهي مشروع حكومي، لا عملة مشفَّرة خاصة. وهونغ كونغ ولاية قضائية منفصلة لها نظام الترخيص الخاص بها للعملات المستقرة ومنصات الأصول الافتراضية، لذا تختلف قواعدها عن قواعد البر الرئيسي.
نعم، ضمن إطار ضوابط رأس المال. يمكن للمؤسسات الأجنبية الاحتفاظ بحسابات باليوان الداخلي وبالعملات الأجنبية، وهي عادةً حسابات غير مقيمين تُفتح عبر بنك صيني، ومدفوعات الحساب الجاري المدعومة بمستندات قابلة للتحويل بحرية. أما تحويلات حساب رأس المال مثل الاستثمار والإقراض فتحتاج إلى موافقة SAFE أو التسجيل لديها. ويجوز للأفراد تحويل ما يعادل نحو 50,000 USD في السنة عبر منافذ البنوك، واعتباراً من 1 يناير 2026 تخضع الحوالات الصادرة التي تتجاوز نحو 5,000 RMB أو 1,000 USD لتحقق مُعزَّز من الهوية، مع احتفاظ البنوك بالسجلات لمدة عشر سنوات.
أنشئ حساباً مجانياً لتتبع مدفوعات SWIFT والتحقق من حالة المعاملات والوصول إلى بيانات البنوك المراسلة.
Everything on this page is also available from the Ohmyfin API: verify SWIFT/BIC codes, screen names against 300+ sanctions lists, and pull country banking rules. The public API needs no signup (3 requests a day per IP), and a free API key raises your limit.
Building an AI agent or assistant? llms.txt · OpenAPI spec