Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in Great Britain that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
영국의 통화는 파운드 스털링(GBP)으로, 영란은행(Bank of England)이 관리하는 자유 변동환율제의 완전 태환 가능한 주요 준비통화입니다. 외환 통제가 없고 자본계정이 완전히 개방되어 있어, 거주자와 비거주자 모두 제한이나 승인 없이 어떤 통화든 보유, 매입, 이체할 수 있습니다. 다만 GBP 10,000 이상의 현금을 국경 너머로 반출입할 경우 HMRC에 신고해야 합니다. 영국은 IBAN을 사용합니다. 영국의 IBAN은 22자리로, GB, 두 자리 검사 숫자, 네 글자 은행 코드, 여섯 자리 sort code, 여덟 자리 계좌번호로 구성됩니다. sort code는 은행과 지점을 식별하며 국내 라우팅을 결정합니다. EU(유럽연합)를 탈퇴했음에도 영국은 SEPA 지리적 범위에 포함되어 있어, 영국을 오가는 유로화 계좌이체는 여전히 SEPA 망을 통해 처리됩니다. 다만 영국과 EU 간 결제는 이제 국내 결제가 아닌 국제 결제로 분류됩니다.
인바운드 국경 간 결제는 SWIFT(MT103 또는 이에 상응하는 ISO 20022 MX)로 도착한 뒤, 영국의 결제 시스템 중 하나를 통해 국내에서 정산됩니다. 당일 고액 파운드 결제에는 CHAPS, 24시간 언제든지 GBP 1 million 한도의 준실시간 소액 이체에는 Faster Payments, 일괄 처리되는 자동 입출금에는 Bacs가 사용됩니다. 수취인에게 지연 없이 입금하려면 결제 지시서에 일반적으로 다음이 필요합니다.
영국은 CHAPS에 ISO 20022 강화 데이터 규칙을 단계적으로 도입하고 있습니다. 은행 간 결제와 부동산 결제에는 이미 목적 코드와 LEI가 요구되며, 2026년 11월부터 CHAPS는 완전히 비정형화된 주소 데이터를 거부하게 됩니다. 따라서 지금부터 정형화된 수취인 정보를 채택해 두는 것이 좋습니다.
컴플라이언스 측면에서 영국은 FATF 창립 회원국으로, FATF 회색 목록이나 흑색 목록 어디에도 올라 있지 않습니다. 2018년 상호평가에서 잘 발달된 체제로 평가받았으며, 2026년 7월 2년 임기의 FATF 의장국을 맡았습니다. 영국은 OECD CRS/AEOI를 조기에 도입한 국가로, 2017년부터 금융계좌 정보를 자동으로 교환해 왔습니다. 자금세탁방지 규정은 2002년 범죄수익법(Proceeds of Crime Act 2002)과 2017년 자금세탁규정(Money Laundering Regulations 2017)에 기반하며, 금융 서비스 회사에 대해서는 FCA가 감독하고, 의심 거래는 국가범죄수사국(NCA) 산하 영국 금융정보분석원(UKFIU)에 보고됩니다. 영국은 2018년 제재 및 자금세탁방지법(Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018)에 따라 독자적인 자율 제재 체제를 운영하고 유엔 조치를 이행하며, 2026년 1월부터 모든 지정 대상이 단일 영국 제재 목록(UK Sanctions List)에 통합되었으므로, 결제 전에 거래 상대방을 이 목록과 대조하여 스크리닝하십시오.
암호자산은 영국에서 합법이며 재산으로 취급되지만, 법정화폐는 아니고 일상적인 결제에는 거의 사용되지 않습니다. 암호자산 사업을 영위하는 회사는 현재 자금세탁방지 목적으로 FCA에 등록해야 하며, 금융서비스시장법(Financial Services and Markets Act)에 따른 완전한 FCA 인가 제도가 2027년 10월 25일 시행되어 거래소, 커스터디, 스테이블코인 발행, 스테이킹이 규제 범위 안으로 들어옵니다. 중앙은행 디지털화폐인 디지털 파운드는 아직 설계 단계에 머물러 있으며, 추진 여부에 대한 결정은 아직 내려지지 않았습니다.
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네. 영국은 국제 결제에 IBAN을 사용합니다. 영국의 IBAN은 22자리로, 국가 코드 GB, 두 자리 검사 숫자, 네 글자 은행 코드, 여섯 자리 sort code, 여덟 자리 계좌번호로 구성됩니다. sort code는 은행과 지점을 식별하며, 인바운드 SWIFT 결제를 위해서는 수취인의 IBAN과 수취 은행의 SWIFT BIC가 필요합니다.
아니요. 영국은 FATF 창립 회원국으로, FATF 회색 목록(강화된 모니터링 대상 국가)이나 흑색 목록 어디에도 올라 있지 않습니다. 2018년 상호평가에서 잘 발달된 AML/CFT 체제로 평가받았으며, 영국은 2026년 7월 2년 임기의 순환 FATF 의장국을 맡았습니다.
네. 영국은 EU를 탈퇴했지만 SEPA 지리적 범위에는 여전히 포함되어 있어, 영국 계좌를 오가는 유로화 계좌이체와 자동이체(direct debit)는 여전히 SEPA 망을 통해 처리됩니다. 실무적으로 영국과 EU 간 결제는 이제 국내 결제가 아닌 국제 결제로 취급되므로, 수수료와 정보 요건이 EU 역내 이체와 다를 수 있습니다.
네. 영국은 OECD 공통보고기준(CRS)을 조기에 도입한 국가로, 2017년부터 CRS/AEOI에 따라 금융계좌 정보를 자동으로 교환해 왔습니다. 영국 금융기관은 다른 참여국의 세무상 거주자가 보유한 계좌를 식별하여 HMRC에 보고합니다.
암호자산은 영국에서 합법이며 영국 법률상 재산으로 취급되지만, 법정화폐는 아니고 일상적인 결제에는 거의 사용되지 않습니다. 암호자산 활동을 영위하는 회사는 현재 자금세탁방지 목적으로 FCA에 등록해야 하며, 영국 소비자를 대상으로 한 암호화폐 마케팅은 FCA 인가 회사의 승인을 받고 위험 경고를 포함해야 합니다. 거래소, 커스터디, 딜링, 스테이블코인 발행, 스테이킹을 포괄하는 금융서비스시장법(Financial Services and Markets Act)에 따른 완전한 FCA 인가 제도가 2026년에 제정되어 2027년 10월 25일 시행됩니다. 이와 별개로, 영란은행(Bank of England)은 중앙은행 디지털화폐가 될 수 있는 디지털 파운드에 대해 여전히 설계 단계에 있으며, 출시 여부에 대한 결정은 아직 내려지지 않았습니다.
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