Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in Italy that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
Валюта Италии, евро (EUR), это свободно плавающая, полностью конвертируемая резервная валюта. Италия входит в число стран-основателей еврозоны, которая ввела евро в 1999 году, а денежно-кредитную политику определяет Европейский центральный банк (ЕЦБ), реализует же её внутри страны Banca d'Italia. Валютные ограничения и ограничения на движение капитала отсутствуют: по правилам единого рынка ЕС резиденты и нерезиденты вправе хранить, покупать и переводить любую валюту без получения разрешения, а Италия приняла обязательства по Article VIII МВФ. Единственное ограничение касается наличных: внутреннее правило по противодействию отмыванию денег ограничивает наличные платежи между частными лицами суммой EUR 5 000 и не затрагивает банковские переводы. Италия использует IBAN: итальянский IBAN состоит из 27 символов, включающих IT, две контрольные цифры, однобуквенный национальный контрольный символ CIN, пятизначный код банка ABI, пятизначный код отделения CAB и двенадцатизначный номер счёта. Как участник еврозоны и SEPA, Италия проводит кредитовые переводы и прямые дебеты в евро (в страну и из страны) по каналам SEPA по той же цене, что и внутренние платежи.
Входящие трансграничные платежи поступают по SWIFT (сообщения MT103 или их эквивалент MX в стандарте ISO 20022), а затем рассчитываются внутри страны. Крупные платежи в евро рассчитываются в деньгах центрального банка через TARGET (T2), систему валовых расчётов в реальном времени Евросистемы, в работе которой участвует Banca d'Italia; розничные потоки проходят клиринг через BI-COMP и общеевропейскую инфраструктуру SEPA, а мгновенные переводы рассчитываются через TIPS. Кредитовые переводы SEPA Instant выполняются круглосуточно, завершаются за считанные секунды и допускают сумму до EUR 100 000. С 9 октября 2025 года каждый поставщик платёжных услуг в еврозоне обязан бесплатно проверять соответствие имени получателя номеру IBAN до отправки перевода SEPA, поэтому точное имя получателя теперь так же важно, как и номер счёта. Чтобы зачислить средства получателю без задержек, платёжное поручение обычно должно содержать:
Для стандартных переводов в евро Италия не требует указывать код назначения платежа, а внутренние клиринговые коды для трансграничной маршрутизации отсутствуют, поэтому ключевым идентификатором маршрутизации служит SWIFT BIC. Обмен сообщениями полностью переведён на ISO 20022: T2 мигрировала в 2023 году, а период сосуществования форматов для трансграничных платежей SWIFT (CBPR+) завершился в ноябре 2025 года.
Что касается комплаенса, Италия входит в число государств-основателей FATF и не значится ни в сером, ни в чёрном списке FATF; последняя взаимная оценка выявила зрелый и хорошо обеспеченный ресурсами режим, а отчётность страна представляет по облегчённому двухгодичному циклу наблюдения. Италия одной из первых присоединилась к стандарту ОЭСР CRS/AEOI и с 2017 года автоматически обменивается информацией о финансовых счетах. Правила противодействия отмыванию денег опираются на Законодательный декрет 231/2007, надзор осуществляет Banca d'Italia, а сведения о подозрительных операциях направляются в подразделение финансовой разведки UIF, действующее в составе центрального банка. Санкции ЕС применяются в Италии напрямую наряду с мерами ООН и национальными нормами, а с января 2026 года нарушение ограничительных мер ЕС влечёт уголовную ответственность, поэтому проверяйте контрагентов до совершения платежа.
Криптоактивы в Италии легальны и регулируются в рамках европейского режима MiCA: поставщики услуг в сфере криптоактивов обязаны иметь лицензию CASP, при этом за выдачу разрешений отвечает CONSOB, а Banca d'Italia отвечает за надзор в области противодействия отмыванию денег и за пруденциальный надзор за стейблкоинами, номинированными в евро. Криптовалюта не является законным платёжным средством, мало используется в повседневных расчётах, а доходы от неё облагаются налогом как финансовые. Цифровая валюта центрального банка, цифровой евро, представляет собой проект Европейского центрального банка, который в конце 2025 года перешёл в следующую подготовительную фазу; Banca d'Italia входит в число национальных центральных банков, создающих его основные компоненты, однако решение о выпуске пока не принято.
Banks, EMIs, PSPs and other organizations with an assigned BIC. Click any entry for SWIFT/BIC details, correspondent banking data and supported currencies.
Да. Италия использует IBAN как для внутренних, так и для международных платежей. Итальянский IBAN состоит из 27 символов: код страны IT, две контрольные цифры, однобуквенный контрольный символ CIN, пятизначный код ABI, идентифицирующий банк, пятизначный код CAB, идентифицирующий отделение, и двенадцатизначный номер счёта. Для входящего платежа по SWIFT вам понадобятся полный IBAN получателя и SWIFT BIC его банка; отдельных внутренних клиринговых кодов для трансграничной маршрутизации не существует.
Нет. Италия входит в число государств-основателей FATF и не значится ни в сером списке FATF (юрисдикции под усиленным мониторингом), ни в чёрном. Последняя взаимная оценка выявила зрелый и хорошо развитый режим AML/CFT, а отчётность Италия представляет по наименее интенсивному двухгодичному циклу наблюдения.
Платежи в евро поступают в Италию по SEPA: кредитовые переводы SEPA и мгновенные кредитовые переводы SEPA Instant переводят евро на итальянские счета и обратно по той же цене, что и внутренние переводы, причём мгновенные переводы завершаются за считанные секунды круглосуточно на сумму до EUR 100 000. Платежи из-за пределов еврозоны поступают по SWIFT и рассчитываются внутри страны, а крупные суммы проходят через систему TARGET (T2) Евросистемы. Для маршрутизации средств нужны IBAN получателя и SWIFT BIC его банка, а также полное имя и адрес как плательщика, так и получателя; с октября 2025 года имя получателя дополнительно сверяется с IBAN до отправки перевода в евро.
Да. Италия одной из первых присоединилась к стандарту ОЭСР Common Reporting Standard (CRS) и с 2017 года автоматически обменивается информацией о финансовых счетах в рамках CRS/AEOI. Итальянские финансовые организации выявляют счета, которыми владеют налоговые резиденты других участвующих юрисдикций, и передают сведения о них в Налоговое управление (Agenzia delle Entrate); с 2026 года автоматическая отчётность распространяется также на счета в криптоактивах в соответствии с правилами ЕС DAC8.
Криптоактивы в Италии легальны и регулируются регламентом ЕС о рынках криптоактивов (Markets in Crypto-Assets Regulation, MiCA). Поставщики услуг в сфере криптоактивов обязаны иметь лицензию CASP, при этом за выдачу разрешений отвечает CONSOB, а Banca d'Italia отвечает за надзор в области противодействия отмыванию денег и за пруденциальный надзор за стейблкоинами, номинированными в евро; переходный режим для ранее зарегистрированных поставщиков к настоящему времени завершён. Криптовалюта не является законным платёжным средством, мало используется в повседневных расчётах, а доходы от неё облагаются налогом как финансовые. Отдельно стоит отметить цифровой евро, возможную цифровую валюту центрального банка: это проект Европейского центрального банка, который в конце 2025 года вошёл в следующую подготовительную фазу, и Banca d'Italia входит в число центральных банков, создающих его основные компоненты; решение о выпуске пока не принято.
Создайте бесплатный аккаунт для отслеживания SWIFT-платежей, проверки статуса транзакций и доступа к данным корреспондентских банков.
Everything on this page is also available from the Ohmyfin API: verify SWIFT/BIC codes, screen names against 290+ sanctions lists, and pull country banking rules. The public API needs no signup (3 requests a day per IP), and a free API key raises your limit.
Building an AI agent or assistant? llms.txt · OpenAPI spec