Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in Italy that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
A moeda da Itália é o euro (EUR), uma moeda de reserva de flutuação livre e totalmente convertível. A Itália é membro fundador da zona euro, que introduziu o euro em 1999, e a política monetária é definida pelo Banco Central Europeu (BCE) e aplicada a nível nacional pelo Banca d'Italia. Não existem controlos cambiais nem de capitais: ao abrigo das regras do mercado único da UE, residentes e não residentes podem deter, comprar e transferir qualquer moeda sem autorização, e a Itália aceitou o Article VIII do FMI. O único limite específico a numerário é uma regra nacional de combate ao branqueamento de capitais que limita os pagamentos em numerário entre particulares a EUR 5.000; não restringe as transferências bancárias. A Itália utiliza o IBAN: um IBAN italiano tem 27 caracteres, compostos por IT, dois dígitos de controlo, um carácter nacional de controlo CIN de uma letra, o código bancário ABI de cinco dígitos, o código de balcão CAB de cinco dígitos e um número de conta de doze caracteres. Enquanto membro da zona euro e do SEPA, as transferências a crédito e os débitos diretos em euros de e para a Itália circulam nas infraestruturas SEPA ao mesmo preço que os pagamentos nacionais.
Os pagamentos transfronteiriços recebidos chegam por SWIFT (MT103 ou o equivalente MX em ISO 20022) e liquidam depois a nível nacional. Os pagamentos em euros de elevado montante liquidam em moeda de banco central através do TARGET (T2), o sistema de liquidação por bruto em tempo real do Eurosistema que o Banca d'Italia ajuda a operar; os fluxos de retalho são compensados através do BI-COMP e da infraestrutura pan-europeia SEPA, e as transferências imediatas liquidam através do TIPS. As transferências a crédito SEPA Instant funcionam ininterruptamente, concluem-se em segundos e permitem até EUR 100.000. Desde 9 de outubro de 2025, todos os prestadores de serviços de pagamento da zona euro têm de efetuar gratuitamente uma verificação do beneficiário, que compara o nome indicado com o IBAN antes de libertar uma transferência SEPA, pelo que um nome de beneficiário exato passou a ser tão importante como o número de conta. Para creditar um beneficiário sem atrasos, uma instrução necessita normalmente:
A Itália não exige qualquer código de finalidade de pagamento para as transferências em euros padrão, nem existem códigos de compensação nacionais para o encaminhamento transfronteiriço, pelo que o SWIFT BIC é o principal identificador de encaminhamento. As mensagens são agora integralmente em ISO 20022: o T2 migrou em 2023 e o período de coexistência do CBPR+ nas transferências transfronteiriças SWIFT terminou em novembro de 2025.
Em matéria de conformidade, a Itália é membro fundador do FATF e não consta da lista cinzenta nem da lista negra do FATF; a sua avaliação mútua mais recente concluiu tratar-se de um regime maduro e bem dotado de recursos, e o país reporta num ciclo de acompanhamento bienal ligeiro. A Itália é uma jurisdição de adoção antecipada do CRS/AEOI da OCDE e troca informações sobre contas financeiras de forma automática desde 2017. As regras de combate ao branqueamento de capitais assentam no Decreto Legislativo 231/2007, supervisionado pelo Banca d'Italia, sendo as transações suspeitas comunicadas à unidade de informação financeira, a UIF, que integra o banco central. As sanções da UE aplicam-se diretamente na Itália, a par das medidas da ONU e de um enquadramento nacional, e, desde janeiro de 2026, as violações das medidas restritivas da UE acarretam sanções penais, pelo que deve rastrear as contrapartes antes de pagar.
Os criptoativos são legais na Itália e estão regulados ao abrigo do enquadramento MiCA da UE: os prestadores de serviços de criptoativos têm de dispor de uma licença CASP, cabendo à CONSOB conduzir a autorização e ao Banca d'Italia a supervisão do combate ao branqueamento de capitais e a supervisão prudencial das stablecoins denominadas em euros. As criptomoedas não têm curso legal e são pouco usadas em pagamentos do dia a dia, e os ganhos são tributados como rendimentos financeiros. Uma moeda digital de banco central, o euro digital, é um projeto do Banco Central Europeu que passou à fase de preparação seguinte no final de 2025, estando o Banca d'Italia entre os bancos centrais nacionais que constroem os seus componentes essenciais; ainda não foi tomada qualquer decisão de a emitir.
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Sim. A Itália utiliza o IBAN para pagamentos nacionais e internacionais. Um IBAN italiano tem 27 caracteres: o código de país IT, dois dígitos de controlo, um carácter de controlo CIN de uma letra, o código ABI de cinco dígitos que identifica o banco, o código CAB de cinco dígitos que identifica o balcão e um número de conta de doze caracteres. Para um pagamento SWIFT recebido, precisa do IBAN completo do beneficiário e do SWIFT BIC do banco do beneficiário; não existem códigos de compensação nacionais distintos para o encaminhamento transfronteiriço.
Não. A Itália é membro fundador do FATF e não consta da lista cinzenta do FATF (jurisdições sob maior vigilância) nem da lista negra. A sua avaliação mútua mais recente concluiu tratar-se de um regime AML/CFT maduro e bem desenvolvido, e a Itália reporta no ciclo de acompanhamento bienal menos intensivo.
Os pagamentos em euros chegam à Itália através do SEPA: as SEPA Credit Transfers e as SEPA Instant Credit Transfers movimentam euros de e para contas italianas ao mesmo custo que as transferências nacionais, liquidando as transferências imediatas em segundos e a toda a hora, até EUR 100.000. Os pagamentos provenientes de fora da zona euro chegam por SWIFT e liquidam a nível nacional, passando os montantes elevados pelo sistema TARGET (T2) do Eurosistema. Para encaminhar os fundos, precisa do IBAN do beneficiário e do SWIFT BIC do banco do beneficiário, bem como do nome completo e da morada tanto do cliente ordenante como do beneficiário; desde outubro de 2025, o nome do beneficiário é também confrontado com o IBAN antes de libertar uma transferência em euros.
Sim. A Itália é uma jurisdição de adoção antecipada do Common Reporting Standard (CRS) da OCDE e troca informações sobre contas financeiras de forma automática ao abrigo do CRS/AEOI desde 2017. As instituições financeiras italianas identificam as contas detidas por residentes fiscais de outras jurisdições participantes e comunicam-nas à Agência Tributária (Agenzia delle Entrate); a partir de 2026, a comunicação automática abrange também as contas de criptoativos ao abrigo das regras DAC8 da UE.
Os criptoativos são legais na Itália e estão regulados ao abrigo do Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) da UE. Os prestadores de serviços de criptoativos têm de dispor de uma licença CASP, cabendo à CONSOB conduzir a autorização e ao Banca d'Italia a supervisão do combate ao branqueamento de capitais e a supervisão prudencial das stablecoins denominadas em euros; o regime transitório para os prestadores anteriormente registados já terminou. As criptomoedas não têm curso legal e são pouco usadas em pagamentos correntes, e os ganhos são tributados como rendimentos financeiros. Em separado, o euro digital, uma possível moeda digital de banco central, é um projeto do Banco Central Europeu que entrou na fase de preparação seguinte no final de 2025, estando o Banca d'Italia entre os bancos centrais que constroem os seus componentes essenciais; ainda não foi tomada qualquer decisão de a emitir.
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