Browse banks, EMIs, PSPs and other organizations in Italy that hold a SWIFT/BIC code. See correspondent banking data and review the country's payment requirements.
عملة إيطاليا هي اليورو (EUR)، وهي عملة احتياطية حرة التعويم وقابلة للتحويل بالكامل. إيطاليا عضو مؤسِّس في منطقة اليورو التي أدخلت اليورو عام 1999، وتُحدَّد السياسة النقدية من قِبل البنك المركزي الأوروبي وتُنفَّذ محلياً عبر Banca d'Italia. لا توجد قيود على الصرف أو رؤوس الأموال: بموجب قواعد السوق الموحّدة في الاتحاد الأوروبي، يجوز للمقيمين وغير المقيمين حيازة أي عملة وشراؤها وتحويلها دون موافقة، وقد قبلت إيطاليا المادة الثامنة (Article VIII) من صندوق النقد الدولي. والقيد الوحيد الخاص بالنقد هو قاعدة محلية لمكافحة غسل الأموال تحدّ من المدفوعات النقدية بين الأطراف الخاصة عند 5,000 EUR؛ وهي لا تقيّد التحويلات المصرفية. تستخدم إيطاليا IBAN: يتألف الـ IBAN الإيطالي من 27 حرفاً، ويتكوّن من IT، ورقمَي تحقّق، وحرف تحقّق وطني واحد من نوع CIN، ورمز البنك ABI المكوّن من خمسة أرقام، ورمز الفرع CAB المكوّن من خمسة أرقام، ورقم حساب مكوّن من اثني عشر حرفاً. وبوصفها عضواً في منطقة اليورو وفي SEPA، تجري التحويلات الدائنة والخصوم المباشرة باليورو من إيطاليا وإليها عبر مسارات SEPA بالسعر ذاته للمدفوعات المحلية.
تصل المدفوعات العابرة للحدود الواردة عبر SWIFT (بصيغة MT103 أو ما يعادلها من صيغة MX وفق ISO 20022) ثم تُسوَّى محلياً. وتُسوَّى المدفوعات الكبيرة القيمة باليورو بنقود البنك المركزي عبر TARGET (T2)، وهو نظام التسوية الإجمالية الفورية في اليوروسيستم الذي تساهم Banca d'Italia في تشغيله؛ وتُقاصّ تدفقات التجزئة عبر BI-COMP والبنية التحتية الأوروبية الموحّدة لـ SEPA، وتُسوَّى التحويلات الفورية عبر TIPS. وتعمل التحويلات الدائنة الفورية SEPA Instant على مدار الساعة، وتكتمل في غضون ثوانٍ، وتحمل مبلغاً يصل إلى 100,000 EUR. ومنذ 9 أكتوبر 2025، يتعيّن على كل مزوّد خدمات دفع في منطقة اليورو إجراء فحص مجاني للتحقق من اسم المستفيد ومطابقته مع الـ IBAN قبل تنفيذ أي تحويل SEPA، ولذلك أصبحت دقّة اسم المستفيد لا تقل أهمية عن رقم الحساب. ولإضافة مبلغ إلى حساب المستفيد دون تأخير، تحتاج التعليمات عادةً إلى:
لا تشترط إيطاليا رمزاً لغرض الدفع في التحويلات القياسية باليورو، ولا توجد رموز مقاصّة محلية للتوجيه العابر للحدود، ولذلك يُعدّ رمز SWIFT BIC معرّف التوجيه الرئيسي. وأصبحت المراسلة الآن متوافقة بالكامل مع ISO 20022: انتقل T2 في عام 2023، وأُغلقت فترة التعايش الخاصة بـ CBPR+ للمدفوعات العابرة للحدود عبر SWIFT في نوفمبر 2025.
وفيما يتعلق بالامتثال، إيطاليا عضو مؤسِّس في FATF ولا تُدرَج على القائمة الرمادية ولا القائمة السوداء لـ FATF؛ وقد خلص أحدث تقييم متبادل لها إلى وجود نظام ناضج وجيّد الموارد، وهي تقدّم تقاريرها ضمن دورة متابعة خفيفة كل سنتين. وإيطاليا من الولايات القضائية المبكرة في تبنّي معيار CRS/AEOI الصادر عن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية، وتتبادل معلومات الحسابات المالية تلقائياً منذ عام 2017. وتستند قواعد مكافحة غسل الأموال إلى المرسوم التشريعي 231/2007، الخاضع لإشراف Banca d'Italia، مع إبلاغ المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية UIF التي تعمل داخل البنك المركزي. وتُطبَّق عقوبات الاتحاد الأوروبي مباشرةً في إيطاليا إلى جانب تدابير الأمم المتحدة وإطار وطني، ومنذ يناير 2026 تترتّب على انتهاكات التدابير التقييدية للاتحاد الأوروبي عقوبات جنائية، لذا افحص الأطراف المقابلة قبل الدفع.
الأصول المشفّرة قانونية في إيطاليا ومنظَّمة بموجب إطار MiCA الأوروبي: يجب على مزوّدي خدمات الأصول المشفّرة الحصول على ترخيص CASP، مع تولّي CONSOB قيادة الترخيص وتحمّل Banca d'Italia مسؤولية الإشراف على مكافحة غسل الأموال والرقابة الاحترازية على العملات المستقرة المقوَّمة باليورو. والعملات المشفّرة ليست عملة قانونية ولا تُستخدم كثيراً في المدفوعات اليومية، وتُفرَض الضرائب على الأرباح باعتبارها دخلاً مالياً. أما العملة الرقمية للبنك المركزي، اليورو الرقمي، فهي مشروع للبنك المركزي الأوروبي انتقل إلى مرحلة التحضير التالية في أواخر عام 2025، مع وجود Banca d'Italia بين البنوك المركزية الوطنية التي تبني مكوّناته الأساسية؛ ولم يُتَّخذ بعد أي قرار بإصداره.
Banks, EMIs, PSPs and other organizations with an assigned BIC. Click any entry for SWIFT/BIC details, correspondent banking data and supported currencies.
نعم. تستخدم إيطاليا IBAN في المدفوعات المحلية والدولية. يتألف الـ IBAN الإيطالي من 27 حرفاً: رمز الدولة IT، ورقما تحقّق، وحرف تحقّق واحد من نوع CIN، ورمز ABI المكوّن من خمسة أرقام الذي يحدّد البنك، ورمز CAB المكوّن من خمسة أرقام الذي يحدّد الفرع، ورقم حساب مكوّن من اثني عشر حرفاً. وللمدفوعة الواردة عبر SWIFT، تحتاج إلى الـ IBAN الكامل للمستفيد ورمز SWIFT BIC لبنك المستفيد؛ ولا توجد رموز مقاصّة محلية منفصلة للتوجيه العابر للحدود.
لا. إيطاليا عضو مؤسِّس في FATF، وليست مدرَجة على القائمة الرمادية لـ FATF (الولايات القضائية الخاضعة لمراقبة معزَّزة) ولا على القائمة السوداء. وقد خلص أحدث تقييم متبادل لها إلى وجود نظام AML/CFT ناضج ومتطوّر، وتقدّم إيطاليا تقاريرها ضمن أخف دورات المتابعة، وهي دورة كل سنتين.
تصل مدفوعات اليورو إلى إيطاليا عبر SEPA: تنقل تحويلات SEPA الدائنة وتحويلات SEPA Instant الدائنة اليورو من الحسابات الإيطالية وإليها بالتكلفة ذاتها للتحويلات المحلية، مع تسوية التحويلات الفورية في غضون ثوانٍ وعلى مدار الساعة بمبلغ يصل إلى 100,000 EUR. أما المدفوعات القادمة من خارج منطقة اليورو فتصل عبر SWIFT وتُسوَّى محلياً، مع مرور المبالغ الكبيرة عبر نظام TARGET (T2) التابع لليوروسيستم. ولتوجيه الأموال، تحتاج إلى الـ IBAN الخاص بالمستفيد ورمز SWIFT BIC لبنك المستفيد، إضافةً إلى الاسم الكامل والعنوان لكل من العميل الآمر والمستفيد؛ ومنذ أكتوبر 2025 يُطابَق اسم المستفيد أيضاً مع الـ IBAN قبل تنفيذ أي تحويل باليورو.
نعم. إيطاليا من الولايات القضائية المبكرة في تبنّي معيار الإبلاغ الموحّد (CRS) الصادر عن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية، وتتبادل معلومات الحسابات المالية تلقائياً بموجب CRS/AEOI منذ عام 2017. وتحدّد المؤسسات المالية الإيطالية الحسابات التي يملكها المقيمون الضريبيون في الولايات القضائية المشاركة الأخرى وتبلغ عنها إلى وكالة الإيرادات (Agenzia delle Entrate)؛ واعتباراً من عام 2026 يمتد الإبلاغ التلقائي أيضاً ليشمل حسابات الأصول المشفّرة بموجب قواعد DAC8 الأوروبية.
الأصول المشفّرة قانونية في إيطاليا ومنظَّمة بموجب لائحة أسواق الأصول المشفّرة الأوروبية (MiCA). يجب على مزوّدي خدمات الأصول المشفّرة الحصول على ترخيص CASP، مع تولّي CONSOB قيادة الترخيص وتحمّل Banca d'Italia مسؤولية الإشراف على مكافحة غسل الأموال والرقابة الاحترازية على العملات المستقرة المقوَّمة باليورو؛ وقد أُغلق الآن النظام الانتقالي للمزوّدين المسجَّلين سابقاً. والعملات المشفّرة ليست عملة قانونية ولا تُستخدم كثيراً في المدفوعات اليومية، وتُفرَض الضرائب على الأرباح باعتبارها دخلاً مالياً. وبشكل منفصل، فإن اليورو الرقمي، وهو عملة رقمية محتملة للبنك المركزي، مشروع للبنك المركزي الأوروبي دخل مرحلة التحضير التالية في أواخر عام 2025 مع وجود Banca d'Italia بين البنوك المركزية التي تبني مكوّناته الأساسية؛ ولم يُتَّخذ بعد أي قرار بإصداره.
أنشئ حساباً مجانياً لتتبع مدفوعات SWIFT والتحقق من حالة المعاملات والوصول إلى بيانات البنوك المراسلة.
Everything on this page is also available from the Ohmyfin API: verify SWIFT/BIC codes, screen names against 290+ sanctions lists, and pull country banking rules. The public API needs no signup (3 requests a day per IP), and a free API key raises your limit.
Building an AI agent or assistant? llms.txt · OpenAPI spec