Which documents can be read?

Payment documents: an MT103, its ISO 20022 successor pacs.008, a bank payment confirmation, a transfer receipt from a banking app, or a photograph or screenshot of one. A PDF, a JPEG, a PNG or a plain text message all work. Invoices and transport documents are not read today.

Does the report say whether a document is genuine?

No. It names each check and gives its result, and it says in words what it could not answer. Whether to act on a document is your decision, and the report tells you to confirm any payment with your own bank before you release goods, property or funds.

What happens when a check cannot be answered?

It says so. A photograph of a screen has no file to examine, so the file checks report that rather than guessing. A reference the network has no record of is reported as absent, with the note that a new record can take time to appear and that an absent record is not proof of anything on its own.

What is the correspondent chain check?

A cross-border payment is handed from one bank to the next through correspondent banks. For each hop the report asks whether the sending bank publishes a correspondent account with the next bank in that currency, and whether we have seen that route on other payment documents before. Banks under-publish, so a route we have seen before withdraws the negative rather than adding a positive.

Is anything about my document shown to anyone else?

No. No report ever names another customer, another account, or how many documents resembling yours we have seen. Where a check draws on what we have seen before, it says only that, and nothing that could identify who sent it.

우리가 보유한 데이터에 비추어 읽은 지급 서류

MT103이나 pacs.008, 또는 은행 지급 확인서를 올려 주세요. 서류에 적힌 내용을 읽은 뒤, 각 사실을 국경 간 지급을 위해 보유한 기준 데이터와 맞춰 봅니다. BIC 디렉터리, 은행이 공시한 코레스 경로와 저희가 관찰한 경로, 제재 목록, 그리고 지급 네트워크가 서류에 적힌 참조번호에 대해 보유한 기록입니다.

보고서는 모든 점검 항목의 이름과 결과를 적습니다. 답할 수 없는 점검은 추측하지 않고 그렇다고 말로 밝힙니다.

보고서, 나오는 그대로

아래는 저희 엔진이 만들어 내는 보고서이며, 실제 은행 대신 예시 은행을 넣었습니다. 안에 있는 문장은 엔진 자신의 표현이며, 그에 대한 설명이 아닙니다.

예시 보고서 Consistent with SWIFT records Read as a SWIFT customer credit transfer (an MT103, or its ISO 20022 successor, pacs.008).

점검 항목

통과. Read as a whole, the layout and wording of the document match ordinary bank or SWIFT output.
통과. The document carries a UETR.
통과. The UETR has the structure of a reference SWIFT issues.
통과. The SWIFT gpi tracker holds a record for this UETR.
통과. The amount on the document matches the amount the SWIFT gpi record holds for this UETR.
통과. Every bank code on the document matches a bank in the SWIFT directory.
발견 사항 없음. No wording pattern known from non-genuine documents matched. This is not a positive finding.
통과. The sender and receiver in the message header agree with the banks in fields 52A and 57A.
통과. Every account on the document in the form of an IBAN passes the IBAN checksum.
통과. Field 32A has the form SWIFT requires: a six-digit date, a currency code and an amount.
발견 사항 없음. No command-prompt or menu text was found. This is not a positive finding.
발견 사항 없음. No template text was found in the party and account fields. This is not a positive finding.

코레스 은행 경로

SAMPLE SENDING BANK (BANKDEFF) publishes SAMPLE BENEFICIARY BANK (BANKUS33) as a correspondent for USD.

제재

Sanctions screening is reported beside this result and never changes it. It covers only the names read off the document.

이것이 뜻하는 바

This says the document is internally consistent and agrees with the records we can see. It is not confirmation that a payment was made or that money arrived. We are not a bank and we are not a party to this payment. Confirm any payment with your own bank before you release goods, property or funds.

The checks available line up with a real payment, but still confirm receipt with your own bank before you release goods, property, or funds.

This is an informational consistency check against SWIFT/GPI records, not legal advice. Confirm any payment directly with your own bank before you release goods, property, or funds.

각 점검이 무엇을 근거로 읽는가

서류 하나만으로는 그 자신과만 맞춰 볼 수 있습니다. 아래는 국경 간 지급을 위해 이미 보유하고 있는 외부 사실들과, 그 각각이 한 건의 서류에 대해 무엇을 가려낼 수 있는지입니다.

BIC 디렉터리. 살아 있는 모든 은행 코드와 그 상태, 소속 국가, 그리고 디렉터리가 그 코드에 부여한 도시입니다. 서류에 적힌 코드는 어떤 은행에 대응하거나 대응하지 않으며, 보고서는 어느 쪽인지 밝힙니다.
은행이 공시한 대로의 코레스 경로. 결제 지시는 통화별로 제출되므로, 각 구간의 질문은 송금 은행이 서류상 통화로 다음 은행에 코레스 계좌를 공시하는지입니다. 우리의 코레스 은행 데이터
우리가 관찰한 대로의 코레스 경로. 은행은 공시가 부족하고, 아무도 제출하지 않은 지시는 존재하지 않는 관계와 똑같이 보입니다. 그래서 같은 구간을 2025년 12월 이후 다른 지급 서류에서 본 경로와도 맞춰 봅니다. 이미 본 경로는 그 부정적 판단을 거두어들일 뿐이며, 긍정적 판단을 더하는 일은 결코 없습니다. 경로를 베끼는 것은 세상에서 가장 쉬운 일이기 때문입니다.
지급 네트워크 기록. 서류에 UETR이 적혀 있으면 그 참조번호를 네트워크에서 조회하고, 서류상 금액을 기록이 보유한 금액과 비교합니다. 기록이 없으면 없다고 보고하며, 새 기록은 나타나는 데 시간이 걸릴 수 있다는 설명을 함께 적습니다.
제재 목록. 서류에서 읽어 낸 당사자 이름을 조회하고, 일치 가능성은 결과에 반영하지 않고 결과 옆에 따로 보고합니다. 이름이 비슷하다는 사실만으로 어느 당사자가 제재 대상이라는 뜻은 아닙니다. 우리의 제재 스크리닝
서류 자체의 구조. IBAN 형식의 계좌에는 검사 숫자가 있어 맞거나 맞지 않습니다. MT 메시지 헤더는 자기 필드에 적힌 은행과 일치하거나 일치하지 않습니다. 32A 필드는 메시지 표준이 요구하는 형식을 갖추었거나 갖추지 못했습니다.
파일이 있는 경우, 그 파일. 디지털로 생성된 PDF에는 그것을 만든 도구와 생성 및 수정 날짜가 담겨 있습니다. 은행의 서식 생성 도구는 저희가 알고 있으며 편집으로 읽지 않습니다. 사진이나 화면 캡처에는 그런 파일이 없고, 보고서는 점수를 매기는 대신 그 사실을 밝힙니다.

보고서가 말하지 않는 것

서류가 위조라고 말하지 않습니다. 맞아떨어지지 않은 점검 항목의 이름을 밝히고, 판단은 있어야 할 자리, 곧 귀하와 귀하의 은행에 맡깁니다.
돈이 도착했다고 말하지 않습니다. 저희는 은행이 아니며 귀하의 지급 당사자도 아닙니다. 모든 보고서는 물품이나 재산, 자금을 내주기 전에 거래 은행에 확인하라는 말로 끝납니다.
수행할 수 없는 점검을 추측하지 않습니다. 답이 없는 점검은 답이 없다고 분명한 말로 보고하며, 발견된 것이 없다는 사실을 깨끗한 결과처럼 꾸미는 일은 결코 없습니다.
다른 누구도 언급하지 않습니다. 어떤 보고서도 다른 고객이나 다른 계정, 또는 귀하의 것과 비슷한 서류를 몇 건 보았는지 밝히지 않습니다.

서류 검증하기 판독기는 앱 안에 있으므로 먼저 계정을 만들어 달라는 안내를 받게 됩니다. 저희가 누구이며 누가 운영하는지는 다음 페이지에 있습니다: 회사 소개 페이지.

자주 묻는 질문

어떤 서류를 읽을 수 있나요?

지급 서류입니다. MT103, 그 ISO 20022 후속 전문인 pacs.008, 은행 지급 확인서, 뱅킹 앱의 송금 영수증, 또는 그중 하나의 사진이나 화면 캡처입니다. PDF, JPEG, PNG, 일반 텍스트 전문 모두 가능합니다. 인보이스와 운송 서류는 현재 읽지 않습니다.

보고서가 서류의 진위를 말해 주나요?

아닙니다. 모든 점검 항목의 이름과 결과를 적고, 답할 수 없었던 부분을 말로 밝힙니다. 서류를 근거로 움직일지는 귀하의 결정이며, 보고서는 물품이나 재산, 자금을 내주기 전에 모든 지급을 거래 은행에 확인하라고 안내합니다.

점검에 답할 수 없을 때는 어떻게 되나요?

그렇다고 밝힙니다. 화면 사진에는 조사할 파일이 없으므로, 파일 점검은 추측하는 대신 바로 그 사실을 보고합니다. 네트워크에 기록이 없는 참조번호는 없다고 보고하며, 새 기록은 나타나는 데 시간이 걸릴 수 있고 기록이 없다는 것만으로는 아무것도 증명되지 않는다는 설명을 함께 적습니다.

코레스 경로 점검이란 무엇인가요?

국경 간 지급은 코레스 은행을 거쳐 한 은행에서 다음 은행으로 넘겨집니다. 보고서는 각 구간마다 송금 은행이 해당 통화로 다음 은행에 코레스 계좌를 공시하는지, 그리고 저희가 그 경로를 다른 지급 서류에서 본 적이 있는지를 묻습니다. 은행은 공시가 부족하므로, 이미 본 경로는 긍정적 판단을 더하는 것이 아니라 부정적 판단을 거두어들입니다.

제 서류에 관한 내용이 다른 사람에게 보이나요?

아닙니다. 어떤 보고서도 다른 고객이나 다른 계정, 또는 귀하의 것과 비슷한 서류를 몇 건 보았는지 결코 밝히지 않습니다. 어떤 점검이 이전에 본 것에 근거할 때에도 그 사실만 말하며, 누가 보냈는지 알아볼 수 있는 내용은 전혀 말하지 않습니다.