Suba un MT103, un pacs.008 o una confirmación bancaria de pago. Leemos lo que figura en él y luego contrastamos cada dato con los datos de referencia que guardamos para los pagos transfronterizos: el directorio de BIC, las rutas de corresponsales que los bancos publican y las que hemos observado, las listas de sanciones y el registro que la red de pagos guarda para la referencia del documento.
El informe nombra cada comprobación y da su resultado. Cuando una comprobación no se puede responder, lo dice con palabras en lugar de suponerlo.
Abajo está el informe que produce nuestro motor, con bancos de ejemplo en lugar de bancos reales. Las frases que contiene son las palabras propias del motor, no una descripción de ellas.
Sanctions screening is reported beside this result and never changes it. It covers only the names read off the document.
This says the document is internally consistent and agrees with the records we can see. It is not confirmation that a payment was made or that money arrived. We are not a bank and we are not a party to this payment. Confirm any payment with your own bank before you release goods, property or funds.
The checks available line up with a real payment, but still confirm receipt with your own bank before you release goods, property, or funds.
This is an informational consistency check against SWIFT/GPI records, not legal advice. Confirm any payment directly with your own bank before you release goods, property, or funds.
Un documento por sí solo únicamente puede contrastarse consigo mismo. Estos son los hechos externos que ya guardamos para los pagos transfronterizos, y lo que cada uno puede resolver sobre un documento.
Documentos de pago: un MT103, su sucesor en ISO 20022 pacs.008, una confirmación bancaria de pago, un recibo de transferencia de una aplicación bancaria, o una fotografía o captura de pantalla de uno de ellos. Un PDF, un JPEG, un PNG o un simple mensaje de texto sirven. Las facturas y los documentos de transporte no se leen hoy.
No. Nombra cada comprobación y da su resultado, y dice con palabras lo que no pudo responder. Actuar o no sobre un documento es su decisión, y el informe le pide confirmar cualquier pago con su propio banco antes de liberar mercancías, bienes o fondos.
Lo dice. Una fotografía de una pantalla no tiene archivo que examinar, así que las comprobaciones de archivo informan precisamente eso en lugar de suponerlo. Una referencia de la que la red no tiene registro se informa como ausente, con la nota de que un registro nuevo puede tardar en aparecer y que un registro ausente no prueba nada por sí mismo.
Un pago transfronterizo pasa de un banco al siguiente a través de bancos corresponsales. Para cada tramo, el informe pregunta si el banco emisor publica una cuenta de corresponsal en el banco siguiente en esa divisa, y si hemos visto esa ruta en otros documentos de pago. Los bancos publican de menos, así que una ruta ya vista retira el resultado negativo en lugar de añadir uno positivo.
No. Ningún informe nombra nunca a otro cliente, a otra cuenta, ni cuántos documentos parecidos al suyo hemos visto. Cuando una comprobación se apoya en lo que ya hemos visto, dice solo eso y nada que permita identificar quién lo envió.
Suba una confirmación de pago y lea el informe. Cada comprobación está nombrada, cada respuesta que no podemos dar está marcada como tal, y la última línea siempre le devuelve a su propio banco.