Laden Sie eine MT103, eine pacs.008 oder eine Bankzahlungsbestätigung hoch. Wir lesen, was darauf steht, und halten dann jede Angabe an die Referenzdaten, die wir für grenzüberschreitende Zahlungen führen: das BIC-Verzeichnis, die Korrespondenzwege, die Banken veröffentlichen, und die, die wir beobachtet haben, Sanktionslisten und den Datensatz, den das Zahlungsnetzwerk zu der Referenz auf dem Dokument hält.
Der Bericht benennt jede Prüfung und gibt ihr Ergebnis an. Wo eine Prüfung nicht beantwortet werden kann, sagt er das in Worten, anstatt zu raten.
Unten steht der Bericht, den unsere Engine erzeugt, mit Beispielbanken anstelle echter. Die Sätze darin sind die eigenen Worte der Engine, nicht eine Beschreibung davon.
Sanctions screening is reported beside this result and never changes it. It covers only the names read off the document.
This says the document is internally consistent and agrees with the records we can see. It is not confirmation that a payment was made or that money arrived. We are not a bank and we are not a party to this payment. Confirm any payment with your own bank before you release goods, property or funds.
The checks available line up with a real payment, but still confirm receipt with your own bank before you release goods, property, or funds.
This is an informational consistency check against SWIFT/GPI records, not legal advice. Confirm any payment directly with your own bank before you release goods, property, or funds.
Ein Dokument allein kann nur gegen sich selbst geprüft werden. Dies sind die äußeren Tatsachen, die wir für grenzüberschreitende Zahlungen ohnehin halten, und was jede davon über ein einzelnes Dokument klären kann.
Zahlungsdokumente: eine MT103, ihr ISO-20022-Nachfolger pacs.008, eine Bankzahlungsbestätigung, eine Überweisungsquittung aus einer Banking-App oder ein Foto oder Bildschirmfoto davon. Ein PDF, ein JPEG, ein PNG oder eine reine Textnachricht funktionieren alle. Rechnungen und Transportdokumente werden heute nicht gelesen.
Nein. Er benennt jede Prüfung und gibt ihr Ergebnis an, und er sagt in Worten, was er nicht beantworten konnte. Ob Sie auf ein Dokument hin handeln, ist Ihre Entscheidung, und der Bericht sagt Ihnen, jede Zahlung bei Ihrer eigenen Bank zu bestätigen, bevor Sie Waren, Eigentum oder Gelder freigeben.
Dann sagt er das. Ein Foto eines Bildschirms hat keine Datei, die man untersuchen kann, also melden die Dateiprüfungen genau das, anstatt zu raten. Eine Referenz, zu der das Netzwerk keinen Datensatz hat, wird als fehlend gemeldet, mit dem Hinweis, dass ein neuer Datensatz Zeit brauchen kann und dass ein fehlender Datensatz für sich allein nichts beweist.
Eine grenzüberschreitende Zahlung wird über Korrespondenzbanken von einer Bank zur nächsten weitergegeben. Für jeden Abschnitt fragt der Bericht, ob die sendende Bank ein Korrespondenzkonto bei der nächsten Bank in dieser Währung veröffentlicht, und ob wir diesen Weg schon auf anderen Zahlungsdokumenten gesehen haben. Banken veröffentlichen zu wenig, daher nimmt ein Weg, den wir schon gesehen haben, das negative Ergebnis zurück, statt ein positives hinzuzufügen.
Nein. Kein Bericht nennt je einen anderen Kunden, ein anderes Konto oder wie viele Dokumente wie Ihres wir gesehen haben. Wo eine Prüfung auf schon Gesehenes zurückgreift, sagt sie nur das und nichts, woran sich erkennen ließe, wer es gesendet hat.
Laden Sie eine Zahlungsbestätigung hoch und lesen Sie den Bericht. Jede Prüfung ist benannt, jede Antwort, die wir nicht geben können, ist als solche gekennzeichnet, und die letzte Zeile verweist Sie immer zurück an Ihre eigene Bank.