Envie um MT103, um pacs.008 ou uma confirmação bancária de pagamento. Lemos o que nele consta e depois confrontamos cada dado com os dados de referência que guardamos para pagamentos transfronteiriços: o diretório de BIC, as rotas de correspondentes que os bancos publicam e as que observámos, as listas de sanções e o registo que a rede de pagamentos guarda para a referência do documento.
O relatório nomeia cada verificação e dá o seu resultado. Onde uma verificação não pode ser respondida, ele diz isso por palavras em vez de adivinhar.
Abaixo está o relatório que o nosso motor produz, com bancos de exemplo em vez de bancos reais. As frases nele são as palavras do próprio motor, não uma descrição delas.
Sanctions screening is reported beside this result and never changes it. It covers only the names read off the document.
This says the document is internally consistent and agrees with the records we can see. It is not confirmation that a payment was made or that money arrived. We are not a bank and we are not a party to this payment. Confirm any payment with your own bank before you release goods, property or funds.
The checks available line up with a real payment, but still confirm receipt with your own bank before you release goods, property, or funds.
This is an informational consistency check against SWIFT/GPI records, not legal advice. Confirm any payment directly with your own bank before you release goods, property, or funds.
Um documento por si só só pode ser confrontado consigo mesmo. Estes são os factos externos que já guardamos para pagamentos transfronteiriços, e o que cada um pode resolver sobre um documento.
Documentos de pagamento: um MT103, o seu sucessor em ISO 20022 pacs.008, uma confirmação bancária de pagamento, um recibo de transferência de uma aplicação bancária, ou uma fotografia ou captura de ecrã de um deles. Um PDF, um JPEG, um PNG ou uma simples mensagem de texto servem. Faturas e documentos de transporte não são lidos hoje.
Não. Nomeia cada verificação e dá o seu resultado, e diz por palavras o que não conseguiu responder. Agir ou não sobre um documento é a sua decisão, e o relatório pede-lhe que confirme qualquer pagamento com o seu próprio banco antes de libertar mercadorias, bens ou fundos.
Ele diz isso. Uma fotografia de um ecrã não tem ficheiro para examinar, pelo que as verificações de ficheiro comunicam exatamente isso em vez de adivinhar. Uma referência de que a rede não tem registo é comunicada como ausente, com a nota de que um registo novo pode demorar a aparecer e que um registo ausente nada prova por si só.
Um pagamento transfronteiriço passa de um banco para o seguinte através de bancos correspondentes. Para cada trecho, o relatório pergunta se o banco emissor publica uma conta de correspondente no banco seguinte nessa moeda, e se já vimos essa rota noutros documentos de pagamento. Os bancos publicam de menos, por isso uma rota já vista retira o resultado negativo em vez de acrescentar um positivo.
Não. Nenhum relatório nomeia nunca outro cliente, outra conta, nem quantos documentos parecidos com o seu já vimos. Onde uma verificação se apoia no que já vimos, diz apenas isso, e nada que permita identificar quem o enviou.
Envie uma confirmação de pagamento e leia o relatório. Cada verificação está nomeada, cada resposta que não podemos dar está marcada como tal, e a última linha devolve-o sempre ao seu próprio banco.