Загрузите MT103, pacs.008 или банковское подтверждение платежа. Мы читаем то, что в нём есть, и затем сверяем каждый факт с данными, которые храним для международных платежей: справочником BIC, корреспондентскими маршрутами, которые публикуют банки, и теми, которые мы наблюдали, санкционными списками и записью, которую платёжная сеть держит по ссылке с документа.
Отчёт называет каждую проверку и её результат. Там, где на проверку нельзя ответить, он говорит об этом словами, а не догадывается.
Ниже отчёт, который выдаёт наш движок, с примерными банками вместо настоящих. Фразы в нём — собственные слова движка, а не их описание.
Sanctions screening is reported beside this result and never changes it. It covers only the names read off the document.
This says the document is internally consistent and agrees with the records we can see. It is not confirmation that a payment was made or that money arrived. We are not a bank and we are not a party to this payment. Confirm any payment with your own bank before you release goods, property or funds.
The checks available line up with a real payment, but still confirm receipt with your own bank before you release goods, property, or funds.
This is an informational consistency check against SWIFT/GPI records, not legal advice. Confirm any payment directly with your own bank before you release goods, property, or funds.
Документ сам по себе можно сверить только с самим собой. Вот внешние факты, которые мы и так храним для международных платежей, и то, что каждый из них может решить об одном документе.
Платёжные документы: MT103, её преемник по ISO 20022 pacs.008, банковское подтверждение платежа, квитанция о переводе из банковского приложения или фотография либо снимок экрана такого документа. Подойдёт PDF, JPEG, PNG или просто текстовое сообщение. Счета и транспортные документы сегодня не читаются.
Нет. Он называет каждую проверку и её результат и говорит словами, на что не смог ответить. Действовать ли по документу — ваше решение, и отчёт просит подтвердить любой платёж в своём банке, прежде чем вы отпустите товар, имущество или средства.
Он так и говорит. У фотографии экрана нет файла, который можно изучить, поэтому файловые проверки сообщают именно это, а не догадываются. Ссылка, записи о которой у сети нет, сообщается как отсутствующая, с пометкой, что новой записи нужно время, чтобы появиться, и что отсутствие записи само по себе ничего не доказывает.
Международный платёж передают от банка к банку через корреспондентские банки. По каждому участку отчёт спрашивает, публикует ли банк-отправитель корреспондентский счёт в следующем банке в этой валюте и видели ли мы этот маршрут на других платёжных документах. Банки публикуют не всё, поэтому маршрут, который мы уже видели, снимает отрицательный вывод, а не добавляет положительный.
Нет. Ни один отчёт никогда не называет другого клиента, другой счёт или сколько документов, похожих на ваш, мы видели. Там, где проверка опирается на увиденное ранее, она говорит только это и ничего, по чему можно было бы узнать, кто это прислал.
Загрузите подтверждение платежа и прочитайте отчёт. Каждая проверка названа, каждый ответ, которого мы дать не можем, помечен как таковой, а последняя строка всегда отправляет вас обратно в свой банк.