RJCT - to jeden z trzech głównych kodów statusu płatności SWIFT. Jest to skrót od „Rejected” - z jakiegoś powodu jeden z banków w łańcuchu zdecydował, że ta płatność nie może być zrealizowana i musi zostać zwrócona nadawcy. W tym artykule omówimy kluczowe pytania dotyczące kodu statusu RJCT.
Istnieją różne powody, dla których międzynarodowe przelewy mogą zostać odrzucone. Najczęstsze to:
Zwykle bank zwraca krótką przyczynę odrzucenia, którą nadawca może sprawdzić ze swoim bankiem. Jednak najczęściej nie są podawane zbyt wiele szczegółów, na przykład: „polityka” lub, co gorsza, nie odpowiada to prawdziwej przyczynie.
Jeśli śledzisz swoją płatność za pomocą podstawowego SWIFT-trackera, jak TrackMySwift, niestety nie zobaczysz żadnych zmian po odrzuceniu płatności. Jej status nie zmieni się z powrotem na ACSP. Płatność powinna automatycznie wrócić na konto nadawcy. Jeśli to nie nastąpi w ciągu 3-4 tygodni, nadawca może poprosić swój bank o ponowne wezwanie płatności lub przeprowadzenie dochodzenia płatniczego.
Proszę zachować cierpliwość, średnio trwa 1 miesiąc, aby odzyskać odrzuconą płatność SWIFT od momentu pierwotnego przelewu.
Jeśli bank nadawcy jest uczestnikiem SWIFT GPI, nadawca może poprosić o szczegółowe śledzenie SWIFT GPI płatności. Zawiera ono informacje na temat całego łańcucha i który konkretny bank odrzucił płatność.
Jeśli śledzisz swoją płatność za pomocą TrackMySwift, to nieco bardziej skomplikowane. Najczęściej masz trzech podejrzanych:
W przypadku, gdy tracker pokazuje Ci szczegóły z jakiegoś konkretnego banku (poinformuje Ciebie, który to bank), możesz zrozumieć, czy płatność tam przeszła, czy nie.
W przypadku, gdy tracker nie pokazuje żadnych szczegółów, jedyną opcją jest komunikacja z bankami: nadawca może zapytać swój bank, odbiorca może zapytać swój bank.
Sprawdź szczegóły odbiorcy i upewnij się, że podajesz poprawny numer konta, nazwę i adres. Powinny one w 100% zgadzać się z danymi, które posiada bank odbiorcy.
Wprowadź szczegóły swojej płatności. GOODS lub INV # nie są wystarczające w dzisiejszym świecie zgodności. Bank musi mieć pewność, że jest to legalna płatność. Pomóż im. Przykłady prawidłowych szczegółów płatności:
Zmień korespondencyjny bank odbiorcy. Często banki mają więcej niż jeden korespondencyjny bank dla wybranej waluty. Znajdź listę banków korespondencyjnych i dostosuj trasę. Zwykle preferowani są duzi dostawcy jak Chase czy Citi. Unikaj Bank of America, kiedy tylko to możliwe.
Zmień walutę. Zwykle, gdy zmieniasz walutę (na przykład z EUR na USD), zmieniasz cały łańcuch płatności. Idealnie potrzebujesz najkrótszej ścieżki od nadawcy do odbiorcy. Możesz użyć SOWSOF Route Planner w celu znalezienia takiej.
Przekształć swoją międzynarodową płatność na lokalną. Projekty fintech, takie jak Wise, mogą być doładowywane w jednej walucie i wysyłane w innej przy użyciu lokalnego rozliczenia. Na przykład, jeśli mieszkasz w Europie, możesz doładować konto w walucie EUR, przekształcić na USD i wysłać przelew ACH do banku w USA. Nie ma w tym udziału SWIFT ani banków korespondencyjnych.
Utwórz bezpłatne konto, aby śledzić międzynarodowe przelewy i otrzymywać aktualizacje statusu w czasie rzeczywistym.